כלכלה, עסקים- פורטל אקונומיסט
 
 
 
 
 
 
ארכיון

בית ההשקעות אלטשולר שחם משיק קופת גמל חדשה – אלטשולר שחם אמרלד

25/03/2008

בית השקעות אלטשולר שחם משיק קופת גמל חדשה – אלטשולר שחם אמרלד המיועדת לחוסכים שאופק החיסכון שלהם קצר יחסית ולעמיתים בגיל הזהב.

הקופה, הנחשבת סולידית יחסית, תתופעל בבנק הפועלים ותשקיע לפחות 60% מנכסיה באג"ח כאשר לפחות מחציתן באג"ח ממשלתי. עד 15% מנכסיה יושקעו במניות בארץ ובשווקים הבינלאומיים.

אשר דורון, מנכ"ל אלטשולר שחם קופות גמל: "כיום ניתן למפות חוסכים לטווחים שונים, חלקם מעדיפים קופות עם חשיפה למרכיב מניות גבוה וחלקם חשיפה עם מרכיב מניות נמוך: אוהבי/שונאי סיכון. על פי עבודת מחקר מקיפה שנעשתה ע"י בית השקעות אלטשולר שחם נמצא כי שיעור גבוה מחסכונות הציבור בקופות גמל הינו חסכון נזיל (הגיע לתום תקופת החיסכון). ולכן קופת הגמל אמרלד מבוססת על סטיית תקן נמוכה (תנודתיות נמוכה בתשואות) שתשמור על ערך החיסכון בטווחי חסכון קצרים עד בינוניים".

לדברי אשר דורון, קופת הגמל אמרלד מתאימה לחוסכים בכל גיל שברשותם כספים נזילים בחסכון פנסיוני (קופות גמל, ביטוחי חיים – פוליסות מסולקות) וגם לפורשים מהעבודה שנצברו לזכותם כספי פיצויים ומעוניינים ליצור רציפות חסכון לכספים, או משיקולי מס ("רצף פיצויים") או משיקולי שמירת נזילות.

השקת "אלטשולר שחם אמרלד" תואמת את המדיניות המוצהרת של משרד האוצר ליצור קופות גמל שונות בהתאם לגיל העמית.

למעשה, אמרלד היא קופת הגמל הראשונה המתאימה לקבוצות הגיל המתקדמות שאמנם טרם הוגדרו במדויק, אך הכיוון שהותווה ברור מאד. ההתפתחויות האחרונות בשוק ההון ותגובות הציבור אכן תומכות בקיומה של קופת גמל סולידית מאד לכל הגילאים ובמיוחד לגיל המתקדם יותר.

אלטשולר שחם אמרלד מצטרפת לקופת הגמל אלטשולר שחם בזלת שמנוהלת אף היא בבנק הפועלים, קופת גמל אלטשולר שחם יהלום המנוהלת בבנק הבינלאומי, קופת גמל אלטשולר שחם תגמולים לשם המנוהלת בבנק לאומי, וקופות גמל שנרכשו מנתיבות המנוהלות בבנק המזרחי. קופות אלה מיועדות לתגמולים ופיצויים לשכירים ועצמאים.

אודות בית השקעות אלטשולר שחם

בית השקעות אלטשולר שחם הוקם בשנת 1990 ומתמחה בניהול קרנות נאמנות, קופות גמל ותיקי השקעות. הקבוצה, המנהלת נכסים בהיקף כספי כולל של כ- 12 מיליארד שקל, מנוהלת על ידי שני מנכ"לים משותפים: גילעד אלטשולר – בעל ניסיון של 20 שנה בשוק ההון ומתמחה בתחום האופציות, המניות ואגרות החוב, קלמן שחם, בעל ניסיון של 37 שנה בשוק ההון.

חברת הבת "אלטשולר שחם ניהול קרנות נאמנות בע"מ" מנהלת 17 קרנות נאמנות בהתמחויות שונות.

"אלטשולר שחם קופות גמל בע"מ" מנהלת קופות גמל לתגמולים ולפיצויים, קרנות השתלמות וקופות מרכזיות לפיצויים בבנק הפועלים, בנק לאומי, בנק הבינלאומי ובנק מזרחי בהיקף כספי של כ- 5.8 מיליארד ₪ עבור למעלה מ- 100 אלף עמיתים. נוסף על כך, לאלטשולר שחם קופות גמל מסלוליות (מסלולי השקעה שונים) וכן קופות גמל מתמחות בהשקעות.

אלטשולר שחם בע"מ מנהלת תיקי השקעות לכ- 5,500 לקוחות, על פי רמות סיכון שונות, בהתאם לבחירת הלקוח.

אלטשולר שחם הינו בית ההשקעות הראשון בישראל שהקים "קרן ירוקה", קרן נאמנות גלובאלית המשקיעה בחברות הפועלות על-פי קודים של אחריות סביבתית וחברתית ונמנעת מהשקעות בחברות מזהמות. בשנת 2006 דורגה הקרן ע"י מגזין בלומברג היוקרתי במקום ה- 6 בין 10 הקרנות הירוקות הטובות בעולם.

מדי שנה תורמת החברה כ-4 מיליון ש"ח לפרויקטים קהילתיים ברחבי הארץ, בספטמבר 2005 אימצה אלטשולר שחם את קבוצת הכדורסל המבטיחה "הפועל גליל עליון".

 

הדפסשלח לחברהוסף תגובה  הדלק בהZרקור

אודות אקונומיסט

חדשות כלכלה

פורומים כלכלה

מאמרים כלכלה

לינקים נבחרים

מי אנחנו

כלכלה

הנהלת חשבונות

כלכלת משפחה

לימודי שוק ההון

חברי המערכת

שוק ההון

שירותי מחשוב

כלכלה

מחשבונים

פרסמו אצלנו

נדל"ן

דיני מקרקעין

שוק ההון

מידע פיננסי

תקנון האתר

פרסום ומדיה

משכנתא

פנסיה

רוטנברג עו"ד גירושין 

צור קשר

ספורט ובריאות

פנסיה

יזמות

עסקים קטנים

RSS

טכנולוגיה

ייעוץ מס

משכנתאות

פורקס

       
       

חדשות כלכלה, עסקים , שוק ההון, משכנתא אקונומיסט.

דרונט בניית אתרים
© כל הזכויות שמורות לפורטל כלכלה, עסקים אקונומיסט בע"מ.