להיות יועץ השקעות - מה זה אומר?

עבודה בשוק ההון נחשבת לעבודה רווחית ומכובדת, וככזו, בכל שנה מנסים אלפי סטודנטים צעירים לקבל תעודת יועץ השקעות ולהשתלב בתעשייה. מעבר לפרסטיז'ה' שבעבודה, בסופו של דבר, על יועץ ההשקעות לנהל את הכספים שחסכו העמיתים לתקופת הפרישה ובשל החשיבות הגבוהה של הנושא עליו להיות מקצוען אמיתי ולהכיר את עולם ההשקעות על בוריו. לכן, הרגולציה בענף דורשת מהמעוניינים להשתלב בו לגלות בקיאות מרשימה ולעבור סדרת בחינות שתוכיח זאת.

ממה מורכבת דרך החתחתים בדרך למקצוע הכה נחשק? מה תצטרכו לעשות בעבודה? על כך, בכתבה הבאה:

הדרך אל התואר
על מנת שתוכלו להתהדר בתואר יועץ השקעות תצטרכו לעבור דרך ארוכה ומפותלת. השלב הראשון בדרך הוא הלימודים לקראת הבחינות הקשות (בממוצע, רק שישה מכל עשרה עוברים את הבחינות, וארבעת הנותרים יאלצו לוותר על החלום או לגשת למועד הבא...)

ישנן לא פחות משישה בחינות הסמכה לקראת הרישיון ביעוץ השקעות, מיותר לציין, שכדי לקבל את הרישיון תצטרכו לעבור את כולן. יועצי השקעות חייבים לגלות בקיאות מרשימה במקצועות פיננסים דוגמת כלכלה, חשבונאות, סטטיסטיקה ומימון. אלו מבינכם שסיימו בהצלחה תואר ראשון בתחום רלוונטי יוכלו לפסוח על המשוכה הזו ובמקום להירשם לקורס בנושא יוכלו לגשת לבחינת פטור ברמה אקדמית. אגב, חלק מהסיבות לכך שאחוז הנכשלים בבחינות הוא גבוה יחסית טמון בעובדה שלא מעט אקדמאיים שבחרו לעשות הסבה מקצועית או להשיג רישיון זמן רב לאחר סיום התואר בטוחים שהלימודים הקודמים שלהם עדיין "טריים" ובחרו להתעלם מהעובדה שבמשך כמה שנים לא יצא להם לפתור תרגיל ברמה אקדמית.

קחו טיפ קטן מאתנו – גם אם קיבלתם תשעים וארבע בבחינות בתואר, אל תפסחו על הקורס. שיטת הלימוד האקדמית מכשירה את התלמידים בעיקר לעבור את הבחינות ואם לא השתמשתם בידע מסוים זמן רב, יש סיכוי לא רע שבבחינת הפטר תקבלו "בלק אווט" ולא תדעו לענות על שאלות שהייתם פותרים מתוך שינה בתקופת המבחנים האקדמית.

לאחר שעברתם את הבחינות האקדמיות, הגיע השעה לעבור את הבחינות המקצועיות הייחודיות לענף ההשקעות. כאן, תואר אקדמי לא יוכל לעזור ותצטרכו לחזור לספסל הלימודים גם אם יש לכם רקע באוניברסיטה או מכללה. השלב הראשון שתצטרכו לעשות יעבור דרך קורס מקצועית א' וכדי לעבור את המבחן תצטרכו לגלות בקיאות בדיני ניירות ערך, מכשירי ההשקעה השונים העומדים לרשות המשקיע הישראלי (קרנות נאמנות, ניירות ערך, תכניות חיסכון, קופות גמל, מוצרים מובנים, מטבע חוץ, תעודות סל מניות ועוד...), דיני המיסוי החלים על כל אחד ממכשירי ההשקעה ועוד.

קורס נוסף שתצטרכו לעבור הוא מקצועית ב' – קורס שבסיומו תדעו להגדיר את צרכי הלקוח בהתאם לגילו ולרמת הסיכון שבה הוא מעוניין לפעול, לבנות תיק השקעות עבור משקיעים מסוגים שונים ולנהל את התיק באופן שוטף (ומטאפורי, כמובן).

רק אחרי שתעברו בהצלחה את כל הבחינות בעבור כל אחד מהקורסים תוכלו לעבור לשלב הבא בדרך אל הרישיון.

תקופת ההתמחות
האם הייתם מעוניינים לטוס עם טייס שזוהי טיסתו הראשונה? אולי לעבור ניתוח לב פתוח אצל רופא חדש? סביר מאוד להניח שלא. גם הלקוחות העתידיים שלכם לא ממש רוצים שטירון בענף ינהל עבורם את תיק ההשקעות. לכן, תצטרכו לעבוד שנה שלמה בשכר רעב כמתמחים באחד מבתי ההשקעות הגדולים.